Понятие и структура денежной массы и денежной системы

Денежная единица – денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров, установленный в законодательном порядке.

Масштаб цен – весовое содержание металла в денежной единице, но в настоящее время денежные единицы не имеют металлического содержания, то под масштабом цен понимается порядок деления денежной единицы на более мелкие части.

Порядок эмиссии денег

процесс выпуска, обеспечения, хранения, изъятия из обращения, определенный законодательством

Порядок эмиссии денег в обращение – процесс выпуска, обеспечения, хранения, изъятия из обращения, определенный законодательством Выпуск банковских билетов центральными банками, а казначейских билетов (государственные бумажные деньги) и монет – казначействами в соответствии с законодательно установленным эмиссионным правом.

Государственный аппарат, регулирующий денежное обращение – органы государственной власти, обладающие правом контроля процессов эмиссии, обеспечения, хранения и изъятия из обращения денежных знаков.

Спрос на деньги

Каждый день при помощи денег в обществе происходит распределение и перераспределение экономических ресурсов. Товары из производственной сферы попадают в сферу торговли, а отсюда в сферу потребления. Ценные бумаги, золото, валюта продаются и покупаются на финансовом рынке также за деньги. Определенную часть доходов необходимо сберегать в денежной форме, как физическому лицу, так и предприятию. На осуществление всех этих операций необходимы деньги, следовательно, в экономике существует спрос на них. Верно замечено С. Гезеллом: «Спрос на деньги не имеет ничего общего с желанием обладать деньгами. Нищий, фермер во власти ростовщика, государство, работодатель или купец, дисконтирующий вексель, желают деньги, но спрос на деньги создается лишь теми, кто имеет предмет для продажи»

Таким образом, спрос на деньги выражается долей определенного богатства или дохода хозяйствующего субъекта (предприятия, организации, государства, физического лица) которую последний хочет держать в денежной форме, а также исходя из величины потенциального предложения предпринимательской деятельности в экономике.

Предложение денег

Если меняется спрос на деньги со стороны хозяйствующих субъектов, соответственно должна меняться величина

Для определения потребности экономики в деньгах, выражения количества денег для обращения, в зависимости от предъявленного на них спроса, используется функция спроса на деньги, являющаяся ориентиром для действий центрального банка по обеспечению денежного предложения.

Равновесие на денежном рынке, устойчивое и долгосрочное развитие экономики зависит от пристального внимания центрального банка к удовлетворению потребности воспроизводственного процесса в деньгах.

Нехватка денег может привести к затруднениям в движении общественного капитала, нарастании задолженности, замедлению темпов экономического роста, а излишек оборотных денег приводит к инфляции.

Предложение денег

Если меняется спрос на деньги со стороны хозяйствующих субъектов, соответственно должна меняться величина национальной денежной массы.

Коэффициент монетизации экономики, который рассчитывается в процентном отношении денежной массы к ВВП, показывает степень насыщенности хозяйственного оборота деньгами. Пороговое значение данного коэффициента – 50%. Этот показатель был установлен Центром финансово-банковских исследований института экономики РАН. Если коэффициент монетизации ниже порогового уровня, это может привести к экономической безопасности страны.

Предложение денег обеспечивают национальный центральный банк и банковская система.

денежная база

заимствованная денежная база и незаимствованная денежная база

Совокупный объем денежных средств, которые находятся в обращении и принадлежат хозяйствующим субъектам иотражает показатель денежной массы и величину денежного предложения. Банк России разбивает денежный запас на два агрегата:

М0 – наличные деньги в обращении, кроме сумм наличности, которые хранятся в государственных или коммерческих банках России;

М2 – сумма агрегата М0 и безналичных средств – остатки средств предприятий, организаций, предпринимателей, населения на расчетных, депозитных, срочных счетах, счетах до востребования, открытых в коммерческих банках России.

Различают 2 канала предложения денег (источники денежной базы).

В первом случае экономика создает деньги оплачивая экспорт товаров и затраты на добычу золота, а во втором случае расходов на «производство» денежной массы нет.

Саму денежную базу разделяют на 2 части: заимствованная денежная база и незаимствованная денежная база. Формируется незаимствованная денежная база в результате покупки центральным банком ценных бумаг у государства, а заимствованная путем предоставления кредитов центральным банком коммерческим банкам.