Типология денежных систем, существовавших в эпоху домонополистического капитализма

Разнообразие элементов денежной эмиссии составляют целостное единство в имеющейся в мире системе денежного оборота. При всей этой ситуации, для осуществления благополучного прохождения процесса воспроизводства капиталистического типа значимым фактором является относительный характер устойчивости самой системы деньгооборота. Под определением «денежной системы относительно устойчивой» понимается такая структура, при которой масштабы денежной эмиссии достаточно быстро адаптируются к меняющимся потребностям эмиссии , причем факт обесценения имеющихся в деньгообороте относительно валютного металла практически исключен. Следует, однако, не исключать данный факт, что на сегодняшний день нет совершенно устойчивых денежных валют, существующих при капиталистическом укладе. Платежеспособная сила денег относительно товаров в ситуации существования буржуазного общества уязвима для колебаний, которым присущ стихийный характер, вызванный действием постулата стоимости и циклическими темпами развития капитализма.

Двумя основополагающими типологиями систем деньгооборота, актуальных в сегодняшнее время, представлен монометаллизм и биметаллизм.

Под термином монометаллизмом понимается система деньгооборота, при наличии которой роль эталона отводиться лишь одному драгоценному металлу, причем в эмиссию денег включены преимущественно монеты, произведенные из конкретного металла или деньгозаменители, которые можно разменять на него. Относительно того, какому именно металлу отводиться эта функция, монометаллизм подразделяется на медный, серебряный или золотой.

Медный монометаллизм был присущ временам до зарождения капиталистического общества, во времена строительства капитализма монометаллизм имеет вид серебряного или золотого типа. Серебряный монометаллизм был характерен для России 19 века, Голландии, Индии. Золотой монометаллизм зародился в Англии на заключительном этапе XVIII в., но стал популярен в странах, построенных по капиталистическому принципу, лишь в самом конце XIX в.

Монометаллизм не предполагает, что вся область денежной эмиссии обслуживается монетами, выполненными из данного валютного металла, который принято считать эталоном цен. В ходе закрепления функциональной роли всеобщего мерила за конкретным металлом в области эмиссии могут входить монеты, произведенные из различных благородных металлов, а также средства эмиссии кредитного типа, зачастую для этих целей, используются банкноты.

Все нюансы монометаллизма таятся в том, что при доминировании одного конкретно взятого металла согласно определенному характеру устройства денежной эмиссии ведущее место во всей системе денежного оборота конкретно взятой страны отводиться определенному металлу, не глядя на отведение ведущей роли в денежном обращении всего спектра разнообразных средств. Так, при преобладающей роли золотого монометаллизма лидирующая роль золота в денежной системе подкрепляется : 1) утверждением свободного характера чеканки монет, выполненных преимущественно из золота, в то т момент, как монеты, произведенные из других металлов, имеют закрытый способ чеканки; 2) присвоение золотым монетам платежной силой, имеющей неограниченные масштабы, при единовременном ограничении платежеспособности серебряных и медных денежных изделий ; 3) утверждение свободного характера размена денежных заменителей и купюр на денежные изделия, выполненные из золота, происходящие по той причине, что серебряные и медные монеты, а также бумажные купюры, играют лишь роль денежных знаков эквивалентных определенному количественному значению золота.

Под биметаллизмом понимается такая типовая разновидность денежной системы, при которой эталоном стоимости являются одновременно два металла, чаще всего, золоту и серебру, причем монеты, производимые из данных металлов, включаются в денежную эмиссию и имеют при этом одинаковые права.

Биметаллизм имеет несколько разновидностей: а) система валют параллельной схемы . При данном устройстве денежной системы монеты из золота и серебра обращаются по соответствующей действительности стоимости находящегося в них чистопробного металла: золота и серебра; б) система одновременного наличия валюты двойственного типа . При данном устройстве денежной системы, государство утверждает на законодательном уровне нужное соотношение в ценовом эквиваленте между драгоценными металлами: золотом и серебром.

Биметаллический характер денежной системы не согласуется с потребностями развитого капитализма. Этому препятствует два обстоятельства: применение в качестве мерила стоимости единовременно двух металлов, как золота, так и серебра идут в противовес самому существованию денег, а также природе их появления: статусность всеобщего мерила стоимости может только принадлежать одному товару. Во-вторых, утверждение на законодательном уровне соотношения, присутствующего между золотом и серебром, идут в противовес действию стихийного закона стоимости.

Если присутствующее соотношение рыночных цен, установленных на золото и серебро, имеют существенно колеблющиеся значения, от утвержденного на законодательном уровне, то оба металла не вправе единовременно удержать свои позиции в денежном обращении. Металл, который имеет по закону слишком заниженную стоимость, если сопоставить его стоимость с рыночными ценами, будет вытеснен из денежного оборота, и место, освободившееся после осуществления этого процесса тут же заполниться тем металлом, который имеет завышенную стоимость

Согласно вышеописанному, монеты, произведенные из металла, утратившего свою платежную силу, вымещаются из обращения монетами, выпущенные из того же металла, относительная себестоимость которого в определенный временной промежуток повысилась. Это правило носит в литературных источниках названием закона Грэшама. Данный принцип назван по имени выдающегося государственного деятеля Англии, а также финансиста, проживающего в XVI в. Томаса Грэшама. Именно он поставил то, что менее ценные деньги выводят из обращения более ценные.

Итак, сам по себе, принцип действия стихийного закона стоимости которым не в силах бороться буржуазное государство, обеспечивает значительный подрыв системы биметаллизма. Именно поэтому, с интенсивными темпами развития капиталистического уклада общества, биметаллизм уступает свои позиции монометаллизму.

В эпоху начальной стадии зарождения капитализма, в то время, когда происходило накопление капитала (XVI- XVIII вв.) преобладающей денежной системой являлся биметаллизм, берущий свои истоки от средневековых времен.

С зарождением капитализма существенный рост отразился на потребностях денежного обращения обоих металлов одновременно: золото использовалось, преимущественно, для осуществления крупного оборота, масштабы которого время от времени увеличивались в виду роста значительной по своему размаху на то время капиталистической промышленности, а также торговли, относящейся к оптовому типу. Серебро нашло свое применение для совершения сделок мелкого оборота, который не был обделен ростом, вытекающим из эволюционирования товарно-денежных отношений, как в городской местности, так и на селе.

Зарождению биметаллизма способствовало ряд факторов, основополагающим из которых является поток, направленный в европейские страны драгоценных металлов, начинающийся из Америки. В течение XVI-XVIII вв. добыча драгоценных металлов в Америке достигла огромных размеров, большая часть металла была привезена на европейский континент, но значительную долю во всем привезенном металле составляло именно серебро. Огромное количество серебра находилось в недрах европейских земель - в Саксонии, Богемии и Тироле. Все это создавало условия для занятия серебром ведущих позиций среди валютных металлов.

Постепенный характер перехода к монометаллизму золотого типа состоялся в Англии на границе XVIII - XIX в. . Данное событие имело место именно в тот временной промежуток, когда на крупнейшем рынке мира произошел процесс обесценения серебра, и соотношение рыночной стоимости серебра к золоту снизилось. При присутствии таких факторов стал прибыльным ввоз серебра в Англию и процесс изготовления из него монет, золотые же монеты уходили на переплавку в слитки и подлежали вывозу золота за пределы страны. В целях контроля за ситуацией относительно золота в 1798 г. утвержден законодательный документ, вводящий запрет на чеканку серебра и ограничения платежеспособной силы монет, выполненных из серебра, номинальная стоимость которых составляла 25 ф. ст.

Однако в данный период Англия принимала участие в затяжных военных действиях против Франции. Это и стало причиной возникновения шаткого финансового положения Англии, результатом чего стала замедление процесса размена банкнот на золото, и на протяжении двадцати лет ее денежная эмиссия представляла значительное количество неразменных и значительно утративших свою платежеспособность банкнот. Восстановление размена произошло в 1821 г.

Однако, за 5 лет до данного события - в 1816 г.был утвержден законодательный документ, который на официальном уровне объявил золото основополагающим компонентом денежной системы Англии. Согласно закону 1816 г. золото чеканка золота производилось в свободном порядке, с процесса чеканки не взималась никакая пошлина.

Длительным по своей по продолжительности, чем в Англии, стал биметаллизм, который доминировал в это время в большинстве стран европейской части континента, а также в США. Во Франции, согласно закону 18 века, а в США в соответствии с документом, принятым в 1792 г. золото и серебро имели свободный характер чеканки, и монеты, выпускаемые из обоих драгоценных металлов, имели неограниченную платежеспособность.

Биметаллизм считался на то время колеблющейся денежной системой: как только утвержденное государственными структурами ценностное соотношение имеющее место между золотом и серебром вступало в резонанс с постулатами стихийного закона стоимости, двойственный характер металлического обращения не представлялся возможным, и в конечном итоге биметаллизм постепенно трансформировался в монометаллизм.

Однако, еще в начале XIX в. некоторое количество государств Европы осуществили действия, направленные на сохранение биметаллизма на основе присоединения к соглашению международного уровня – в истории оно получило название Латинского монетного союза. На конференции, произошедшей в 1865 г. Приведем положения данной конвенции:

а) во всех странах, между которыми было заключено данное положение, устанавливается идентичное металлическое содержание денежной национальной единицы, эталоном которой стал французский франк, который содержал в себе 4,5 унций серебра, имеющего высшую пробу или 0,29 унцию высшей пробы золота;

б) был предусмотрен свободный характер выпуска монет из обоих металлов номиналом от 5 франков и больше с утверждением ценностного соотношения на законодательном уровне между серебром и золотом утверждалось определенное соотношение;

в) данные монеты обладали платежеспособностью и принимались как в государственных кассах всех стран, между которыми был заключен монетный союз;

г) для монет меньшего номинала , денежных знаков, выполненных из серебра была разработана система закрытой чеканки; ограничение выпуска данных монет – пне более 6 франков, рассчитанных на душу населения, а их платежеспособность ограничивалась св цифровом эквиваленте в 5 десятков франков при каждом осуществляемом платеже.

Уже со второй половины XIX в. имели место условия, способствующие широкому распространению золотой валюты. С интенсивными темпами развития капиталистического строя и усиленным торговым оборотом, серебряные монеты постепенно сдавали свои позиции в качестве удобного средства обращения, по той причине, что при свершении сделочных операций крупных размеров необходимо было значительное количество этих монет, что замедляло сам процесс оборота. Однако, золотые монеты, во многом благодаря значительно высокой их себестоимости обладали существенно меньшим весом, и по этой причине являлись портативными и удобными для процесса обращения. Кроме того, если сравнивать из два благородных металла, то золото отличалось от серебра устойчивостью стоимости, серебро же, в свою очередь, быстрыми темпами обесценивалось. Процесс приобретения статуса золота как мировых денег опирался на то, что ведущую роль в торговле на международном уровне, также как и на кредитовании в международных масштабах, играла в то была сосредоточена в руках одной европейской державы – Англии, что же касается других стран, то там принято было собирать золотой запас и брать пример с Англии.

Из перечня стран, расположенных на европейском континенте одна из первопроходцев золотого монометаллизма стала Германия, где на то время происходил процесс восстановления после феодальной раздробленности подходил к своему победному завершению и, как следствие этого процесса, стало становление Германской империи. Само по себе развитие новообразованного государства , которому был присущ капитализм, шло ускоренными темпами, нежели в других европейских странах. Германская буржуазный класс и прусские военные чины рассматривали золотую валюту как способ усиления военного доминирования Германии, а также как средство борьбы за преобладание на мировых рынках. Процессу перехода Германии к золоту, в частности содействовало сосредоточение в ней огромного золотого запаса, накопленного за счет ослабления Франции в ходе затяжной войны.

Сама же по себе , денежная реформа прошла в Германии согласно с законодательными актами от 1871 и 1873 гг. и содержала в себе следующие положения : а) серебряный талер заменялся нововведенной денежной единицей - золотой маркой; б) процесс свободного характера чеканки и платежеспособная сила утвержденного платежного средства, не имеющего каких-либо ограничений, касалось золота; в) чеканка же серебра носила закрытый характер и имела ограничения выпуска номинала не более 10 марок, рассчитанных на одного человека, а платежная сила разменной серебряной монеты имела ограничение в суммарном эквиваленте в 2 десятка марок.

За примером Германии последовали и другие страны: Дания, Швеция, Норвегия и т.д., в которых золотой монометаллизм действовал с 1873- 1876 гг.

Широкий размах обесценение серебра, а также повлекший за этим процессом рост популярности в Европе монометаллизма золотого характера ввели некоторые страны , входящие в Латинский монетный союз с присущей ему системой биметаллизма и как результат поставили жирный крест на его существовании. По той причине, что рыночная стоимость серебряного металла снизилась , если брать в сравнение с утвержденным Латинским монетным союзом соотношением имеющим место между серебром и золотом, то в этой ситуации стало прибыльным переплавка золотых монет в слитки, а также экспорт их из стран, включенных в Латинский союз за рубеж и обмен согласно рыночного соотношения на серебряные, серебро же в данном случае ввозилось, и производился процесс перечеканка его в монету. Демонетизация серебра в некоторых странах Европы, отдавших приоритет золоту, в свою очередь содействовало значительному размеру потока его в страны, входящие в Латинский монетный союз.

В тоже время буржуазный уклад стран Латинского союза не позволял им вернуться к серебряному обращению, которое в данный момент времени не удовлетворяло потребностям эволюционирования капитализма, и предъявило бы требования, адресованные правительству относительно ограничения выпуска серебра и плавного процесса перехода к золоту. Сначала были предопределены конкретные контингенты для чеканки серебра, разработанные на год, а после этого, в 1878 г. свободный характер чеканки серебра в странах, находящихся в составе Латинского союза, была прервана. Тем самым за счет этого осуществился переход к монометаллизму золотого типа.

Свободный характер чеканки серебра был запрещен, а платежная сила серебряных монет составляла всего лишь 5 долл. Однако ситуация поменялась в 1878 г. , в это время биметаллисты, среди которых ведущую роль отыгрывали серебропромышленники, интерес которых сосредотачивался в увеличении потребительского спроса на серебряный металл, приняли закон Блэнда.

В соответствии с этим законодательным документом серебряные моменты чеканились в размерах от 2 до 4 млн. долл. в месяц. В 1890 г. в США принят новый законодательный документ, носящий название акт Шермана. В соответствии этому документу чеканка серебра прерывалась , но правительство обязалась совершать покупку порядка 54 млн. унций серебра каждый год, которая производилась за счет выпуска казначейских билетов. Акт Шермана привел к повышению цен на серебро искусственным способом, причем данное повышение носило кратковременный характер и находилось в сфере интересов собственников серебряных рудников. Однако, в скором времени, серебро обесценивается , и в 1893 г. действие акта Шермана было онулировано , а закон 1900 г. утвердил золото как единственный валютный металл.

Что же касается России, то данная страна после полосы бумажно-денежного обращения, имеющая длительную протяженность, повлекла за собой проведение денежной реформы 1897 г. Постулаты данной реформы провозглашали переход к монометаллизму золотого типа. В этом же году примеру России последовала и Япония.

В результате, к первой половине XX в. золотой монометаллизм был распространен практически повсеместно. Только в некоторых странах, которые по уровню своего развития отставали, основой денежной системы обращения по-прежнему являлось серебро.

Классический вариант золотого монометаллизма - система золото-монетного стандарта .

Первым условием, обязательным к выполнению, при такого роде системе стал свободный характер чеканки монет из золота при конкретном и неменяющимся содержании чистопробного золота в денежной единице. Золотому обращению придавалось ряд достоинств, благодаря которым осуществлялись отличные предпосылки для развития капиталистической формы хозяйствования.

Данный процесс содействовал стихийному характеру регулированию количественного состава денег, имеющихся в обращении . При наличии свободного характера чеканки монет, выпущенных из золотого металла, дополнительный характер потребностей обращения, заключенный в монете, может быть удовлетворен способом перечеканки незначительной части имеющегося золотого запаса (сокровища). В той ситуации, когда для обращения потребуется меньшее допустимого количество денег, то при этом некая часть монет, ставшая невостребованной в процессе обращения, автоматически вымещается из него, трансформируясь в сокровище.

Второе условие – свободный процесс размена денежных знаков стоимости на монеты из золота . ПО той причине, что разнообразные виды знаков стоимости носит разменный характер и с легкостью обмениваются на золотые монеты согласно своей номинальной стоимости, то им отводиться роль представителей определенного количества золота и процесс обесценивания им не страшен, по сравнению золотом.

Третье условие - свободное передвижение золотого металла по территории конкретных стран и между ними, т.е. свободный характер импорта и экспорта золота. Для свободного функционирования мирового рынка обязательным условием является свободное перемещение золота в международном ракурсе, а также создание условия для относительного уровня устойчивости курсов валют.

Золотомонетный стандарт содействовал развитию капиталистического производства, так как он виделся относительно устойчивой денежной системой, которая находиться вне зависимости от проявлений инфляции, а чем выше устойчивость денежной системы, тем лучше условия для развития капиталистического способа производства.

Золотой монометаллизм в должной мере дал толчок к развитию кредитной системы, которая имела место при капитализме. Кредитная система может функционировать в должной мере лишь тогда, когда степень прочности обязательств по долгам не представляет опасную угрозу внезапного и катастрофического характера потери деньгами своей платежной силы. В свою очередь, рост кредитования на основе устойчивости золотого металла в отношении стоимости товаров и услуг, представлялось мощным механизмом развития капиталистического способа хозяйства.

В конце концов, золотой монометаллизм создавал необходимые условия для роста торговли международного масштаба и экспортирования капитала. Золото как мировые деньги свободно чувствовало себя на международной арене как денежная единица, а национальные валюты, основываясь на таком товаре как золото, являющегося на тот момент общим для всего мирового пространства, живущего по законодательным нормам капитализма , состояли в тесной взаимосвязи друг с другом. Этот аспект во многом делал процесс развития международной торговли более легким. Международное кредитование и экспортирование капитала также могли получить широкий размах, в ходе своего развития лишь основываясь на распространении золотой валюты на мировом уровне, так как сравнительный характер устойчивости валют давал собственникам капиталов стран-кредиторов гарантию того, что их капиталы, находящиеся за границей, находятся в целости и сохранности.

Благоприятствуя развитию крупномасштабной капиталистической промышленности и банковской системы, а также быстрому темпу роста экспорта капитала, золото-монетный стандарт вместе с тем явился толчком для процесса постепенного перехода к наивысшей стадии развития в иерархии капитализма - империализму.